建行：成功堵截一起中介代理开户事件

　　12月13日，一名女子持营业执照(泰安市**软件有限公司)前来建行泰山支行营业室申请开立对公基本户。营业室产品经理热情接过客户提供的营业执照和法人身份证后，发现女子并不是法人，通过交谈，该客户自称是该公司员工，法人委托她前来开户，凭着职业的敏感性，产品经理向该经办人员认真核对该单位的经营情况和法人信息，经办人回答较为模糊，对企业详细情况不甚了解，产品经理立即警惕起来，因为前不久网点营运主管已在晨会提示过，要杜绝中介代理开户情况。随后产品经理通过电话向单位法人进行核实经办人的情况，法人回答知道，但对经办人的情况也不太清清楚，在电话里不断询问身边的人。经产品经理和营业主管判断此客户为中介代理开户，通过进一步追问女子承认是中介公司代理开户，并表示自己是初次来银行代办开户业务，对银行的相关要求并不了解，我行当即拒绝为客户开立账户。随后匆忙离开。

       中介代办开户业务不仅导致了单位客户信息的泄露，同时中介机构也掌控了单位印鉴、网银盾、密码器、单位结算卡等支付工具，存在极大的风险隐患，根据我行相关规定，合理拒绝了该客户的开户申请。

　　泰山支行营业室日常工作中严格贯彻落实人行关于加强对公开户合规性审查的通知要求，严格贯彻执行对公账户开户的尽职调查，通过细节发现可疑，识别风险，成功堵截一起对公可疑开户事件，有效化解了对公账户开立环节的合规风险。

　　在此提示，柜员在办理业务时应时刻牢记业务风险，严格按规操作，特别是在客户身份识别上要多留一个心眼，对账户开立的真实性，完整性，合规性从严把关，从源头上控制，这样才能有效的防范金融风险。

　　通讯员 丁枭