恒安标准人寿开展高保额财务核保专题培训会议

　　为业务发展提供高质量服务保障。12月8日，恒安标准人寿泰安中心支公司组织开展了高保额财务核保专题培训。

       培训首先从理念上沟通财务核保的必然性，强调公司在做好常规排查的前提下，应通过财务核保判断投保人是否具有续期缴费能力，销售人员进一步了解客户的资产状况、家庭情况、缴费能力等以便于提供优质服务，客户能更细致了解保单、判断投保保额和保险需求的合理性、感受公司优质服务等；其次，培训中明确了财务核保关于保费与投保人收入的关系，即累计年缴保费不得超过年收入的20%，单张保单超过 500 万元需进行财务核保，并对客户的财务资料有效保存一年；最后，在明确公司核保调查的流程的同时，重点向销售人员讲授如何沟通客户有效配合公司完成财务核保，主要包含财务核保所需资料、个人所得税完税证明打印方法提醒、有效协助客户填写各类调查问卷等内容，确保销售人员能熟练掌握相关流程和规则，助力业务健康发展。