工行泰安分行多措施加强信贷业务虚假融资防范工作

作者 王慧

为全面落实总省行从严治贷要求，工行泰安分行采取强有力措施，打击在信贷业务操作中的弄虚作假行为，确保信贷业务健康顺发展。

加强宣传教育，使全行广大信贷从业人员从思想上真正认识到造假、弄假行为不仅是可耻的，而且是严重的违规行为。结合全行开展的《员工违规行为处罚规定》学习，对信贷人员进行全面的宣讲，深挖思想根源、树立正确信贷经营理念，无论是何种原因造假弄假行为都是严重违规违纪行为，不仅是形成信贷风险隐患，而且还将面临违法的事实。

加大核查环节防假力度，杜绝虚假资料。加强对信贷业务资料真实性的审核，通过逻辑分析、大数据及外部信息查询（如企查查客户端）等有效手段，进一步甄别资料的真实合规合法性；加强对融资用途真实性的审查，在对交易合同严格形式审查基础上，要求业务申报行单独出具交易合同真实性说明，由支行行长签字确认，使之承担真实性责任，把压力和责任传导至调查一线。

严格审查，防范虚假业务。为切实把项目前提条件真正逐条落实，认真分析理解审批要求，本着严格把控实质风险的理念，认真把关，严格审核，仔细分析，对关键要求存在模糊、虚假的坚决杜绝，确保在最后环节堵塞虚假业务。

加大监督检查力度，严肃查处虚假信贷行为。通过数据分析、系统监测、档案验收及各类专项或非专项的检查等，对发现的贷款资料虚假、调查报告浮夸、贷款用途不实、前提条件落实模糊等问题进行全行通报，问题较为严重的进行严厉处罚。