工行泰安高新支行完善内控机制建设 有效落实防案分析制度

今年以来，工行泰安高新支行结合“党规党纪 行规行纪学习教育深化年”活动有关要求，认真落实防案分析制度，根植员工“内控促发展、合规创价值”思想理念，从思想根源上有效防范案件事故发生，以保障支行各项业务的持续健康安全运营。

一、支行防案机制日趋完善。支行一把手挂帅，分管行长、网点负责人、运行副主任上下齐联动，共同重视参与防案分析。针对各部室风险点，明确每期防案议题，充分调动全员风险防控能力，深度查摆工作中关于业务流程、规范操作、制度落实等方面存在的隐患和问题。并针对防案分析会提出的问题进行了全面追踪，做到彻底整改，特别是对省、分行内控联合大检查查出的问题，深挖症节根源，在落实整改上下功夫。由支行内控副行长针对存在的问题进行警示点评，通过分析问题隐患，共同研究制定整改措施。

二、支行防案注重突出重点。结合“内控促发展 合规创价值”循环式教育， 严格员工从柜面合规操作入手，全力推行合规制度建设。以结算、现金、信贷、个金、电子银行、中间业务、客户经理、智能设备、安保人员等作为风险切入点，针对薄弱环节强化分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的根源，切实做到“提示在前，预警在先”，从深层次上改变、提高员工的合规经营意识，明确自己在工作中“应该做什么、做到什么程度，”对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”，彻底改变员工的行为习惯、思维方式及价值理念。

三、注重防案基础持续规范。切实落实支行员工合规教育、部室防案分析会制度。与风险暴露水平压降控制相结合，注重从柜员柜面良好操作习惯着手，重点抓好日常运行、内控履职过程中发现问题苗头的即时纠改、督促与落实，以强力控制风险事件的频发；结合纪检监察岗位工作要求，对关键部位、岗位和人员作深入、透彻的分析，落实员工异常行为的关注与排查，有效落实支行党风廉政建设以及“四风”警示提醒，不放过任何问题和案件隐患，切实把问题消除在萌芽状态。认真落实部室防案分析会制度，做到会前议题明确、材料分析细致准确、会后隐患解决及时到位。

四、支行集中整改初渐成效。年初，通过完善、修订支行内控管理奖惩机制，进一步突出以激发员工规范操作的自觉性与主动性入手，更加体现规章制度的严肃性和不可逾越性。在日常支行运行、内控履职检查中，着重加强对重要环节、重要岗位履职的检查力度，检查注重事实，通过调阅监控录像，着重掌握柜员在日常实际操作中的规范程度，重点抽查监控录像下各项操作、核点、交接等环节的流于形式现象，对违规违纪人员坚决做到违章必纠，执纪必严，对问题集中彻底整改，不留死角隐患。

作者 王莉