工行泰安分行四举措强化案件防范

作者：李桂玲 

为保障业务安全稳健运营，提高员工的风险防范和合规操作意识，近期，工行泰安分行采取多项措施加强案件防范工作，为业务营销保驾护航。

一、加强对员工行为动态排查。在排查中，一是坚持定期排查，把员工行为动态排查作为防案分析会的重要内容，从家庭异常、个人社交行为和工作表现等方面进行综合分析，掌握员工的异常行为动态。二是进行专项排查，针对社会资金紧张，非法集资严重的问题，对员工违规为他人提供担保、与客户不正常资金往来等进行专项排查。通过采取定期排查和专项排查，教育员工进一步提高思想认识，有效前移防案关口，实现超前防范的目的，达到及时消除风险隐患。

二、落实案件上报制度。一是在日常工作中，发现员工疑似案件的违规操作行为，随时报告。二是对疑似有经商行为的员工进行提醒教育，同时要求网点负责人和营业经理对其经办业务逐笔复核，以防患于未然。三是对发现案件不及时上报的，一经发现，严惩不怠，既追究经办人员责任，更要落实领导者的管理责任。

三、积极开展“飞单”业务检查，防范营销理财业务风险。该行内控合规部与个人金融业务部组成联合检查组，对营业网点的个人理财产品合规销售情况进行了现场检查。检查过程中发现管理的薄弱环节或存有的业务风险，现场进行帮扶、指导，并要求其立即整改，及时改进了管理漏洞，防范了风险隐患。

四、加强节日期间安全管理。合理安排加班、值班人员，要求节日期间电话畅通，加强协调配合，群防群治做好案件防范工作。同时，教育员工提高警惕，增强遵纪守法意识，自觉规范业务经营行为，严控道德风险和操作风险。