兴业银行泰安分行开展案件风险“阳光”行动

　　兴业银行泰安分行结合监管机构“金融伦理治理”、“规范建设巩固年”专项活动以及总行兴航程“法治思维推进年”活动相关要求，扎实开展了2022年案件风险防控与处置“阳光”专项行动，有效防控各类案件风险，保持“零案件”良好运行态势。

　　思想上高度重视。近几年随着金融机构业务的不断更新，案防形势更加复杂严峻，案件危害令人触目惊心，案防工作直接关系着银行业金融机构的生死存亡。“居安思危，思则有备，有备无患”，兴业银行泰安分行自开业以来，始终高度重视案防工作，一直将案防工作作为合规内控工作的重中之重。面对内外部复杂严峻形势，改行通过扎实持续地开展重点风险领域整治，及时消除案件风险隐患，防患未然。

　　责任上层层落实。为理顺案防工作管理机制，该行成立了案件防控“阳光”专项行动领导小组，由“一把手”任组长，两位分管行长任副组长，各管理部门负责人为成员，并指定风险管理部作为本次专项行动的牵头部门，配备案件工作专岗，负责统筹安排活动在全行的部署和推进落实，其他管理部门各有分工，及时向分行汇报。同时明确各机构负责人为案件工作第一责任人，负责组织领导和管理协调，并畅通报告机制。对于新发案件，要求负责人要亲自抓、亲自管，做好审核把关和沟通汇报，积极稳妥化解案件风险，避免矛盾转移和风险扩大。

　　制度上日趋完善。近期，该行根据《银行保险机构涉刑案件管理办法》，制定了《兴业银行泰安分行涉刑案件管理实施细则》，补齐了制度短板，进一步明确涉刑案件管理的工作流程，确保依法规范办理涉刑案件。同时加强政策的传导和宣贯，组织各机构、各部门深入学习领会各项规定，严格审核案件性质、涉案金额等关键信息，确保做到及时、准确、如实报送各类案件，防止出现迟报、瞒报、漏报和错报情形。

　　推动上强化重点。首先，做好案防的“织网工程”。加强对重点环节、重点业务、重点人员、重点设备的监督管理，强化对新业务、新产品和新制度的合规宣贯。始终绷紧案防这根弦，将案防责任充分传导到一线和基层，树立“安全无小事”的观念，做好案防的“织网工程”，确保一出现案件苗头，就能触网报警、快速响应，将隐患扼杀在萌芽阶段。其次，加强案件警示教育，持续开展“头雁领航”讲合规活动。分行行领导带头，通过合规宣讲、网络课程等多种方式，向全员讲合规。同时将行内重要岗位负面清单、员工十三条禁令等要求以台牌、鼠标垫、展板等多种物料形式展示在分行各个办公区域，营造合规文化氛围。再次，加强营业场所安全管理，严格落实网点负责人对营业场所、营业秩序、疫情防控的管理职责，制定安全保卫工作责任处罚标准，提高员工安全防范意识，严防社会人员利用营业场所从事非法或违规活动。最后，开展案件隐患排查整治工作，对照总行下发的案件风险重点整治问题台账，开展全面隐患排查，自查发现三笔经营贷款资料流向异常，在前期自查整改工作的基础上继续查缺补漏，加快推进问题整改，目前已全部整改到位。

　　方法上注重融合。将“阳光”行动和金融伦理治理工作有机结合，同研究、同部署、同落实，加强员工行为管理，切实将员工职业操守教育、清廉金融文化建设、总分行合规要求传导至基层、传递至一线，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵规守纪意识，严格执行廉洁从业、金融伦理治理各项规定。

　　（通讯员 苏焕菊）