建行：营业室持续做好客户身份资料识别工作

　　宁阳支行营业室为确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性，有利于了解并监测分析客户交易情况，从源头上遏制洗钱等违法犯罪活动，持续做好以下工作：一是要高度重视反洗钱客户身份识别工作。利用晨、夕会学习上级行关于反洗钱工作通知和最新要求，提高营业室员工思想认识，让员工深刻认识到反洗钱客户身份识别是商业银行一项重要的基础性工作，是反洗钱合规管理的基石，也是客户精准营销和业务健康发展的需要。二是强化客户身份识别，做好反洗钱规定动作，严格落实尽职调查，要做到实质大于形式。三是在开立账户时，对开户申请人、代理人身份的真实性进行全面详尽核查，完善客户开户资料信息，有效杜绝虚假开户事件发生。四是加强监测，及时做好存疑客户重新识别工作。客户身份基本面及关联信息发生变化，应及时开展重新识别工作，并按照要求留存好记录。五是根据人行和分行要求，加班加点，对可疑账户信息通过交易流水、交易IP地址、MAC地址以及电话回访等方式开展核实，对核实确认可疑的账户，及时采取管控措施。通过以上措施，较好地履行了建行承担洗钱风险防控的大行责任和担当。

　　通讯员 丁枭