平安人寿泰安中心支公司举办“行业规范建设深化年”保险代理人合规反洗钱培训

根据山东银保监局及泰安银保监分局关于“行业规范建设深化年”工作部署及《泰安中心支公司“行业规范建设深化年”工作实施方案》，平安人寿泰安中心支公司于4月8日举办保险代理人合规反洗钱培训，本次培训的目的旨在面向保险代理人普及反洗钱基础知识，提升初次接触客户人员客户身份识别能力，把好洗钱风险防控第一道防线，让广大代理人队伍了解公司反洗钱内控制度，及时学习了解银保监及人民银行发布的保险业相关监管政策，并提示疫情时期违规销售宣传行为带来的风险。

本次培训针对保险业洗钱风险点进行深入分析，结合目前保险代理人在客户身份识别工作中出现的问题，讲案例、明规则、定标准。强调代理人要“了解你的客户”，向客户阐明如实准确填报身份信息的必要性，客户身份信息变更要及时进行信息维护。严禁代替客户填报或引导客户虚报、瞒报基本身份信息，公司在排查中一经发现将对相关责任人进行严肃品质处理，且主管、部经理负连带责任。营业单位要做好对代理人客户身份识别工作的宣传教育，把好第一道关。保险代理人不仅要具备销售技能和服务技能，也要认真学习了解监管单位文件，提升反洗钱履职意识。同时，在本次培训中强调代理人在发现异常交易后要及时报送所属营业单位反洗钱岗，经洗钱风险评估后需报送可疑交易的需当日报送中心支公司反洗钱主管部门。要求代理人严格履行保密义务，对客户的身份信息及交易信息等，非经法律规定及监管单位要求，不得向任何单位和个人提供。

合规风险提示方面讲解了《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，并结合我公司近期开展的《关于利用疫情防控需求违规销售宣传行为自查自纠工作》内容要求代理人严禁开展渲染炒作、不当宣传、曲解政策、诋毁中伤其他机构和个人、倒卖疫情防控物资等违规销售宣传行为。在合规的基础上开展销售及服务工作，才能够为自身的保险经营建立诚信口碑，从而拓展职业生涯的深度和广度。

中国平安人寿保险股份有限公司泰安中心支公司

2020年4月9日