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  • 打出金融战“疫”组合拳 兴业银行助企业复工复产

    “没有一个冬天不可逾越,没有一个春天不会到来。”当看到950万元到公司账户的那一刻,宁夏润德生物科技有限责任公司(以下简称“宁夏润德”)财务总监刘力超凡紧锁了个把月的眉头终于舒展开来,此前,他正为公司春种所需的物资和劳务用工带来的资金缺口烦恼。

    1月底,新冠状病毒肺炎爆发,这场疫情让很多企业摁下“暂停键”,特别是交通运输、餐饮、住宿、旅游等行业,以及像宁夏润德这种抗风险能力较弱的中小微企业,复工复产面临诸多困难。

    日前,在部署金融支持中小微企业复工复产工作方面,央行“多管齐下”,在前期已经设立3000亿元疫情防控专项再贷款的基础上,增加再贷款再贴现专用额度5000亿元。同时,下调支农、支小再贷款利率0.25个百分点至2.5%等等。

    减免服务收费、开辟审批绿色通道、延长还款期限、加大续贷支持、强化线上服务等一系列针对性强的措施……全国各地的银行在行动。

    普惠春雨润春耕

    宁夏属中温带干旱气候区,降雨较少、空气干燥、蒸发强烈、日照充足、昼夜温差大,它脚下的黄土高原酸碱度适宜枸杞的生长,与其他地方相比这里的枸杞果粒长型居多,色泽鲜红,营养更加丰富。

    种植枸杞,春天是播种的好季节。对于一些主营枸杞种植、初加工与销售的企业来说,保障这个季节种植生产所需的资金是非常重要的,因为如果春种所需的物资和劳务用工安排不及时,会给公司的全年正常运营造成很大的影响。

    没想到进入一月底,疫情就爆发了,这让刘力超凡感到非常苦恼,他所在的公司宁夏润德是一家专业从事种植、研发、加工、营销、生态观光五位一体的现代化综合型农业企业。疫情的影响叠加春种前期储备春种所需的牛羊粪以及提前安排相关的劳务用工所需,他所在的公司急需一笔流动资金。

    彼时,刘力超凡找了当地几家银行,包括国有大行、股份行在银川的一些分支机构以及当地的城商行,“货比三家”之后觉得兴业银行银川分行提供的复产复工方案与他公司的情况比较匹配。日前,兴业银行银川分行已经与其对接,成功向宁夏润德发放流动资金贷款950万元,解决了企业的燃眉之急,助企业春耕生产。

    河南省是我国粮食大省,而化肥是粮食的“粮食”。在河南心连心化学工业集团股份有限公司(以下简称“心连心”)的厂区里,机械手上下翻飞,运输车来回穿梭,一袋袋优质的高效尿素走下生产线,将被运往广袤的田野大显身手。

    到了春季,心连心有春耕期间的化肥需求,需要资金支持,他们的负责人找到了兴业银行。据兴业银行相关负责人介绍,他们在接到心连心公司的诉求后,进行了总分行联动,特事特办,将该企业2020年授信总量扩大至5亿元。

    在整个沟通和尽调过程中,由于疫情爆发导致出行不便,也出现了一点“小状况”,但在双方努力下得以圆满解决。“在签订贷款合同过程中,因该企业一名董事在北京,无法现场签署董事会决议书,为了保证贷款尽快发放,我们行果断采用线上视频签署董事会决议模式,确保了业务顺利办理。”据兴业银行负责人介绍,在风险可控的前提下,在不具备现场尽调、面签、核保条件时通过线上方式办理,兴业银行开辟绿色审批通道,通过非接触服务及时响应满足企业疫情期间资金需求。

    此外,在对心连心的尽调过程中,为了确保相关资金第一时间到达企业一线,该行多次上门收集资料、送达回单、签订贷款合同等。在业务办理过程中,客户经理加班准备放款资料,风险管理部开辟信用审查绿色通道,市场营销部协助申请贷款规模及走款头寸,运营条线快速下柜放款。2月14日,该行为企业发放的1.3亿元贷款顺利到账,从了解到企业资金需求到资金到账仅用了三天时间,有效支持了企业复工复产,助力春耕备耕。

    多渠道支持复工复产

    上述对企业复产复工的支持只是“冰山一角”。

    疫情发生后,兴业银行推出200亿元专项信贷、开辟绿色通道、给予利率优惠、减免服务收费、延长还款期限、加大续贷支持、优化线上服务等一系列针对性强、含金量高的政策措施,聚焦疫情防控和企业复产复工过程中金融服务需求的难点和痛点,综合施策,精准发力,把疫情对企业和经济社会的影响降至最低。截至目前,该行为疫情防控企业提供信贷支持约250亿元,其中支持企业复工复产信贷金额约130亿元。

    对于疫情防控相关企业,受疫情影响较大的批发零售、制造业、住宿餐饮等行业,以及有发展前景但受疫情影响暂遇困难的企业,特别是中小企业,兴业银行给予优惠利率贷款,并通过无还本续贷、增加信用贷款和中长期贷款等方式,支持相关企业战胜疫情灾害影响。例如该行杭州分行对制造业、批发零售业、住宿餐饮业等受疫情影响较重的三大行业客户一季度按照人行公布的1月份LPR优惠利率4.15%计收利息,助力企业复工复产,累计减让利息受惠客户超千家,涉及贷款金额320亿元,减让利息近1亿元。

    除了信贷外,兴业银行也通过直接融资服务帮助企业复工复产。其中采取了“商行+投行”并举的措施,借助银行间市场交易商协会为疫情防控企业开通的“绿色通道”,先后主承销发行市场首单疫情防控ABN、首单疫情防控中期票据、首只汽车制造企业疫情防控债、首批国内首批航空运输业疫情防控债等疫情防控债近90亿元,涵盖超短期融资券、资产支持票据、中期票据等多个债券品种,有效加大疫情防控金融供给,为打赢疫情防控阻击战提供有力金融保障。

    作为国内少数牌照齐全的主流银行集团,兴业银行发挥集团化经营优势,为疫情防控和企业复工复产提供包括支付结算、供应链金融、信托、金融租赁、期货、金融科技等在内的全方位综合金融服务,帮助企业渡过难关,越冬迎春。

    比如,支付结算方面,建立银行账户防疫“绿色通道”,保障支付清算通畅运行,确保境内外救援和捐赠资金划拨第一时间达到防疫一线。为客运客运、酒店、旅游等受疫情影响较大的行业,极速推出远程退票、实时退款解决方案,成为业内率先提供该服务的两家银行之一。

    供应链金融方面,通过“兴享”供应链平台,综合运用票据在线融资、“兴享”票据池、应收账款在线融资、信用证在线融资等多种产品,在线申请、在线审批、在线放款,高效满足疫情防控企业金融需求,已为疫情防控企业提供供应链融资超过25亿元。同时,通过全流程自动化处理的电子化票据贴现产品“兴e贴”,累计为近千家企业办理票据贴现业务3500笔,金额270亿元。

    信托方面,与子公司兴业信托联动设立全国银行间市场首单绿色疫情防控债、首单公募防疫资产支持票据,累计发行规模25.51亿元。

    租赁方面,发挥子公司兴业金融租赁特色优势,对8家航空公司、多家公交公司给予延长租金偿还期限等支持,并对受困较为严重的公交企业,免除租金延期支付成本。

    期货方面,创新服务模式,集团成员兴业期货通过“保险+期货”方式,实现首单湖北疫区贫困县鸡蛋价格险赔付,帮助当地养殖户应对疫情冲击。

    金融科技方面,科技子公司兴业数金推出RPA“战疫”机器人,免费推广至合作伙伴与企业,智能排查为企业提供每日监测最新疫情数据,大幅提升企业疫情防控效率,为企业安全合理安排生产劳动提供有力科技支撑。

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