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  • 建行泰安农大支行:增强风险防范意识 远离网络洗钱陷阱

    目前,网民数量巨大,网络诈骗猖獗。不法分子通过网络盗取居民个人信息和银行账户信息,几乎所有的人都碰到过类似诈骗,缺少防范意识的个人很容易中了骗子的圈套,那我们应该如何提高个人信息、账户信息的安全系数呢?本文总结了以下几点,希望对大家有所帮助。

    1、选择安全可靠的金融机构

    合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱",成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗?选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

    2、不要出租或者出借自己的身份证

    出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的"替罪羊";您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

    3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

    金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。 贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因为不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

    4、远离网络洗钱陷阱

    通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

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