建行泰安高新支行：防范境外汇款洗钱风险

不法分子利用境外汇款业务进行违法违规活动，手段日趋复杂化和多元化。这就要求我们提高警惕性和敏感度，加强对外汇汇款业务的审查力度，抑制和打击非法资金流动，防止洗钱活动。

外汇汇款洗钱主要有以下特征：

1.由相同资金来源方跨行转给多人购汇，余款转回，境外选择多人分散收款，规避监管意图强烈。参与主体之间存在互相账务往来。

2.境内人民币划转选择跨行交易，无法查清真正的资金来源方，刻意隐瞒意图明显。

3.资金跨境流出全部采用电子渠道模式，汇款资料信息无法获取，真实情况难以核实，用途不详。

为此，我们要提高风险防范意识，提高违规交易识别能力，对分拆购汇可疑情况进行全面排查并按相关要求向外汇管理局报告，及时规避合规风险。对于多名客户集中办理外汇购汇并汇往同一对手的情况要予以重点关注。发现分拆结售汇风险及时上报，对相关账户持续关注并采取控制措施，切实防范合规风险。同时要对客户的购汇、汇出资金用途加强审查，发现申报用途与账户持有人身份明显不符，或与汇划收款人身份和经营范围明显不符的交易时，应重点关注并认真核查是否属于可疑交易。