建行泰安新泰支行：成功堵截一起虚假对公开户案件

近日，一名年轻女子来到新泰支行平阳分理处咨询对公开户，对公柜员热情接待该客户，并详细查看其资料。该单位法人并未到网点，而是委托该单位会计也就是这个女子前来代办，在向其介绍我行对公产品时，该客户全部爽快地同意，并重点强调要开通高级版网银，平时转账会非常频繁。柜员在查看法人身份证时，发现其身份证为湖南的，手机号码亦为外地。打通电话进行开户尽职调查，法人一口地道的湖南腔，柜员表示要上门进行尽职调查，对方称营业地址还未选定不用来了。挂掉电话后，柜员与主管分析，该客户虚假开户的可能性较大。一是法人为外地，对注册地址根本不熟悉；二是农村小超市不会有太大交易额与交易量，开通网银与实际情况出入太大；三是法人和代办人对我行开户流程非常熟悉。在对公柜员与主管的再三追问下，客户终于承认自己并非单位会计，与该单位法人也不认识，自己是专业代办开户的，话没说完便匆匆离开，一起虚假开立对公账户案件被成功堵截。

下一步，我行将继续防微杜渐，人人担起自己的责任，对自己经办的业务审核严格，全面把关，尽最大可能减少由操作风险引发的案件发生率。