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  • 女子利用校园贷诈骗180余万元

    出生于1996年的王某,以非法占有为目的,虚构自己或自己的朋友是某校园贷款网络金融平台内部工作人员,以需要帮忙“刷单”走业务量、提升业绩为幌子博取同情帮助,以给好处费、给提成为诱饵,以可以申请校园贷的在读大学同学、朋友以及他们的大学同学、朋友为侵害对象,骗取他人大量钱款。目前,涉嫌诈骗多人180余万元的女子王某已被报请批捕。

    以刷单返提成为名诈骗钱款

    2017年8月9日,居住地在肥城陶山辖区,在济南某校上学的学生张某及多名在校女大学生到泰安市公安局陶山分局报案,称她们应陶山一女子王某的请求,帮助其本人及所谓的朋友刷业务量办理校园贷,贷款到账后再由她们把钱款转给王某,王某再转给她的朋友,由她的朋友从公司后台还款、销户。但是,她们现在却不断收到放贷公司的恶意威胁短信和电话骚扰,经查询发现自己产生了大额欠款和逾期还款罚金。经过初步统计,警方判断受害大学生超过10人,涉案价值15万余元。

    接警后,陶山分局高度重视,立即成立专案组展开侦查工作。通过分析警方认定,该案涉嫌校园贷诈骗,被害人多为大学生,务必全力侦破,查找王某的下落。根据掌握的证据材料和犯罪嫌疑人的活动轨迹,专案组民警连夜到王某居住的社区开展走访调查。8月10日上午,犯罪嫌疑人王某迫于压力自行到案,被依法采取刑事强制措施。

    据嫌疑人王某交代,其以要求帮忙刷单为名,在被害人同意帮忙后,王某或介绍人让被害人手机下载安装多个校园贷软件,或者直接在网上注册。注册、申请贷款时,只填写被害人真实的姓名、身份证号、手机号、所在大学校名、视频认证信息,而父母姓名、同学姓名、辅导员姓名等贷款需要的联系人资料填写则由王某编造。最后王某把编造的资料或直接发给被害人,或发给介绍人再转发被害人。

    经调查,出生于1996年的犯罪嫌疑人王某自2015年以来通过微信、QQ等聊天软件向朋友、同学虚构自己是“名校贷”“花儿朵朵”等网贷公司的内部员工,并谎称为了完成业绩,需要使用受害人的身份信息在网上办理校园贷业务,下款后资金转给王某,由王某在公司后台清贷并注销贷款账户,不需要贷款人偿还资金且会给贷款人或介绍人200元-2000元不等的提成。在骗取财物后,王某仍编造已销户的谎言,对受害人贷款不予偿还并继续行骗,造成受害学生被网贷公司以发送恐吓性短信、拨打侮辱性语音电话等方式恶意追缴欠款,给受害学生本人及家庭造成了严重影响。据办案民警介绍,该案犯罪嫌疑人与被害人之间有三种关系,一是直接被嫌疑人王某诈骗,犯罪嫌疑人、被害人相互之间是同学、朋友关系。二是犯罪嫌疑人与被害人是通过共同的同学、朋友相互联系。三是犯罪嫌疑人与被害人之间相互不认识,是介绍再介绍而联系。截至目前,初步证实上当受骗在读大学生90余名,涉及山东、辽宁、黑龙江、河南、天津等省市39所大专院校,涉案金额180余万元。

    被质问后编造新身份继续行骗

    根据王某的供述,众多受害者根据学籍和学历的不同,通过王某在“名校贷”“京东白条”“爱又米”“花儿朵朵”等多家网络贷款平台贷到单笔三千至两万不等的贷款。受害学生也得到了王某返还的数百元不等的刷单提成,却承担了相应数额的贷款。犯罪嫌疑人王某在被害人被网上贷款公司催还贷款而被追问、质问、催促后,谎称这些催款电话、短信都是诈骗性质,让被害人不要相信,并编造了“张某豪”这个人,将张某豪QQ号发送给被害人,与被害人网上文字聊天,继续进行欺骗。因王某、“张某豪”同时在线或者同时不在线,支付宝账号昵称都是王某名字的昵称,因而被部分被害人识破二者为同一人,“张某豪”就是王某。

    王某在个别被害人不断质问、警告要报警的情况下,采取拆东墙补西墙的方式,被迫给被害人少量钱款用于偿还部分贷款或直接在网上给被害人偿还部分贷款。据一位报案人讲述,自己与王某相识,王某以自己的名义通过多个平台共贷得三万多元。自己也在王某处获得多笔累加起来的两千多元提成。也有其他朋友通过自己为王某贷款。在用自己的名义贷款并陆续接到催还款的通知后,这位报案人在家人的劝说下报了警。

    诈骗所得多用于挥霍

    据了解,嫌疑人王某2014年离开学校后赴北京打工,自己也曾经在两个校园贷平台贷款。由于在北京没怎么赚到钱,王某平时的消费支出又比较大,为了维持较高的生活水准,2015年,在发现某些贷款平台存在漏洞后,王某把目标盯向了众多大学生。为了自己精心编造的骗局,王某刻意营造一种生活富足的假象,对周围人出手也比较大方。王某的活动轨迹也主要在北京和肥城两地。据了解,王某诈骗所得,除了极少部分帮助受害人偿还贷款,大部分已经挥霍,用于支付自己的信用卡、旅游及奢侈品的消费。在案发后,王某删除了聊天记录,还试图以威胁的方式干扰证人。有一名学生曾经对王某产生过怀疑,但是同宿舍其他五名同学全都落入了王某的圈套,最后这名同学也未能幸免,整个宿舍全都“中招”。经过调查,在众多的受骗学生中,还包括了两名高中生。

    面对自己所犯罪行,看守所内的王某难掩泪水和悔恨之意。对于王某的案件,办案民警提醒,受害人大部分属于高校在校学生,思想比较单纯,防范意识差。犯罪嫌疑人利用学生没有经济收入,又想赚点零花钱的心理,谎称是帮忙刷业务量,以同学关系、朋友关系为依托大量骗取钱财。部分学生发现上当受骗后,急于挽回损失,轻信犯罪嫌疑人精心编造的谎言,反而越陷越深,同时又不敢去公安机关报案,严重影响了学习。因此提醒广大在校学生,面对各种网络刷单、贷款业务一定要冷静分析,谨慎参与,以免贪小便宜吃大亏。

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