工行泰安泰山支行多措并举提升内控管理水平

作者：王艳

工行泰安泰山支行辖属9个网点，由于人员多、业务量大、网点分布广，相对给管理工作带来一定难度。今年以来，为扎实做好风险管控工作，支行以五个“加强”为重点，通过长效治理、有效防控、实效整改，进一步提高内控管理水平，确保各项业务健康顺利发展。其主要做法是：

一、加强职业安全教育，树立合规经营理念。一是网点利用晨会、夕会、集中学习等时间，加强对《员工违规行为处理规定》、《员工行为守则》等规定的学习，提高制度执行力。二是在全行开展了正面有规范、反面有禁止、违反有处罚三位一体的员工行为规范教育活动，引导员工树立正确的价值观、人生观，不破道德底线，不越纪律红线。三是把“合规经营”教育作为泰山支行今年培训的主要内容，通过案例学习、专题研讨等形式，多方面地剖析风险事件发生的前因后果，使每一位员工都从思想上认识到职业安全的重要性和必要性：只有职业安全才有幸福保障，只有远离风险才会职业安全。

二、加强业务指导，提升综合能力。针对新业务流程及重点推广业务，结合网点工作中的疑点、难点、热点等问题，通过业务交流、风险提示等多种方式，积极做好业务指导，有效提高了员工的综合业务能力，业务指导和实际操作有机结合，更具针对性、实用性和操作性。为提高风险防控能力，支行结合各网点实际，及时分析业务运营风险情况，针对现有运营副主任和柜员业务能力做到重点管理，有效提升。日常工作中，不断督促加强业务学习，提高独立解决问题的能力，同时加强各网点之间的横向业务交流，确保支行与网点之间的纵向畅通，及时了解网点的业务疑难问题，通过交流提高业务技能，避免业务操作的盲目性，减少操作风险，指导网点规范操作流程，严格制度执行。

三、加强风险提示，注重制度执行。规章制度是前提，贯彻执行是关键。再好的制度办法得不到贯彻落实，也是形同虚设。为确保上级行和支行各项管理规定落到实处，使支行内控管理工作步入“自觉化、规范化、制度化”的良性发展轨道，在全行营造良好的合规氛围，提高内控管理水平，针对各类案件和事故的高发期和易发期，结合日常工作检查，支行积极做好各类风险提示，主动防范和发现内控管理和业务操作中存在的风险隐患或问题差错，提高业务运营质量，通过风险提示，加强警示，严防出现重大差错和安全事故，督促网点在业务发展中，树立合规理念，规范操作流程，有效降低操作风险。做到：落实整改，增强合规主动意识；强化管理，遵章守纪稳健发展；加强提示，遏制违规创造价值。     

四、加强核查管理，确保核查质量。全面做好日常监督检查工作，注重网点基础管理，重点做好：加强重点领域和关键环节的排查整治;加强高风险环节的监督检查;加强营业网点风险点的管理;加强核查人员核查情况的管理。通过监督检查，堵塞管理漏洞，消除风险隐患，督促和引导网点做好问题整改，避免屡查屡犯，确保整改实效；督促和指导各网点核查人员认真对待每一笔查询，分析事件成因、后果及启示，做好核查回复，以成因核实其规范，以后果确认其危害，以启示杜绝其隐患，保证全部准风险事件及时、全面核查回复，提高核查质量。

准风险事件核查是业务运营风险核查管理的一项重要基础工作，是识别风险事件的基本手段。支行采取良性循环方式不断加强核查管理：分析业务风险，提高核查质量，促进业务能力，达到以业务能力提升核查质量，以精准核查提高业务素质的目的，全面提高运营质量。

一是重点业务重点监测。各层级核查人员每日登陆《业务运营风险管理系统》，逐笔核对高风险及低风险核实类事件，对存疑事件主动完善整改，确保该类业务的真实性、合规性。

二是良好习惯合规倡导。日常工作中，倡导责任心+精细心，大力摒弃“工作疏忽”，养成良好的工作习惯，在全行提倡“五心法”，营造合规氛围：执行制度要坚决，业务受理要精心；录入信息要准确，审核业务要细心；遵章守纪是关键，流程操作要专心；特殊业务严把关，风险防控要用心；营业终了回头看，排除疑点最放心。

三是合理分析精准回复。针对风险事件查询，形成完整的核查+回复+整改十步机制：了解业务真相，明确业务流程，初步确认风险，深入落实原因，严密分解责任，精准回复结果，合理赢得认可，重点剖析成因，加强风险提示，全面梳理整改，力求达到消除风险隐患，提升防控水平的目的。

五、加强问责制，落实整改实效。一是实行约谈制度，对内控管理薄弱、风险事件较多的网点，对网点主任和责任人进行告诫谈话，明确责任，落实整改，确保整改实效。二是实行重点帮促制度，支行组织人员定期到网点进行帮促，召开员工会议，通过学习案例、学习制度提高执行力。三是综合运用批评教育、通报等多种形式，不断加强管理力度，以合规促发展，积极营造人人争当合规标兵的氛围，实现以点带面，全面促进各项业务稳健发展。